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わふーっ!。まっちゃ (@animistz_) です。
止まらない円安で1ドル=160円をついに突破。6月28日にはApple Vision Proが販売開始されましたが、お値段は脅威の約60万円。アメリカでは3,500ドルで販売されています。
2024年6月30日のドル円相場の終値は1ドル=160.88円、5年前の2019年6月29日は1ドル107.89円なので、もし5年前のドル円相場でApple Vision Proが販売されていたら約38万円で購入できた世界線があったかもしれないということです。
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まぁ、それでも高額な商品であることは間違いないですが。
- 資産形成で参考になるマインドセット
- 20代で純金融資産1,000万円を目指す人の特徴
- 20代で純金融資産1,000万円を目指すためにやるべきこと
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ファイナンシャルプランナー
まっちゃ
27歳。独学でFP2級・一種証券外務員・簿記3級を取得。普段は外資系IT企業に勤務しており、仕事はフルリモート。年収は約550万円 外資系IT企業のITコンサルタント(という名のIT何でも屋) 東京都でひとり暮らし 就職を機に石川県から上京した。 奨学金などの大きな負債はなく、家賃を除く生活費は約15万円。 家賃補助などの福利厚生はない。
さて、今月も資産を振り返っていきましょう!
「20代で金融資産1,000万円を目指そう」シリーズは、総資産額が1,000万円に達するか、僕が30歳になるまで続く予定です。
現在の資産額
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今日現在(2024/6/30)の総資産額は4,954,594円でした。前回の記事投稿から資産が約25万円増加しています。保有している資産の内訳は次のとおりです。
預金・現金・暗号資産が約100万円ほどありますが、中身はほとんどビットコインです。
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暗号資産は早く別カテゴリーに分けてほしいですよね。
資産の種類 | 保有額 | 割合 |
---|---|---|
預金・現金・暗号資産 | 1,039,226円 | 21.01% |
株式(現物) | 32,470円 | 0.66% |
投資信託 | 2,501,311円 | 50.58% |
債権 | 10,000円 | 0.20% |
年金 (iDeCo) | 1,350,717円 | 27.31% |
ポイント・マイル | 11,870円 | 0.24% |
合計 | 4,954,594円 | 100% |
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もう少しで500万円!
総資産の推移
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社会人生活がスタートしたのは2020年4月。マネーフォワードを使い始めた2020年10月時点の総資産額は339,153円で、2024年6月30日時点の総資産額は4,954,594円でした。
マネーフォーワードを使い始めてから約460万円資産が増加しました。
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資産が着実に増えてきているのを実感しています。
目標までの金額
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目標金額1,000万円まで残り5,054,406円で、目標の49.46%を達成済みです。
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残り約2.5年で約500万円貯める必要があります。つまり1年間あたり約200万円、1か月あたり約16万円。入金力を上げないと…!
バランスシート
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金額 | 構成比 | |
---|---|---|
資産総額 | 4,945,594円 | 100% |
負債総額 | 297,456円 | 6.01% |
純資産 | 4,648,138円 | 93.99% |
バランスシートを見てみると、負債が6.01%、純資産が93.99%でした。負債はすべてクレジットカードの利用残高です。
ポートフォリオ詳細
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購入している投資信託(NISA、iDeCo)の銘柄は次のとおりです。
銘柄名 | 評価額 |
---|---|
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | 1,350,717円 |
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド | 1,054,595円 |
SBI-SBI・新興国株式インデックス・ファンド | 397,842円 |
ニッセイ-ニッセイ日経225インデックスファンド | 338,616円 |
三菱UFJ-eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 710,258円 |
NISAでは三菱UFJ-eMAXIS Slim 米国株式を毎月10万円、iDeCoではeMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)を2.3万円購入しています。
現在、投資家が注目しているのはやはり、11月のアメリカ大統領選でしょう。この結果によって株式市場は上振れするのか、はたまた下振れするのか、要注目ですね。
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日々の株価変動に惑わされることなく、淡々と積み立てを続けるのみです。
等価交換
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投資の世界では、「等価交換」という概念が重要な意味を持ちます。これは、あなたが投資に費やすお金が、他の用途に使えたかもしれない資金だということを示しています。
例えば、株式や不動産に投資した1万円は、おいしい食事や新しい洋服、旅行の一部として使えたかもしれません。このように考えると、投資には機会費用が伴うことがわかります。
しかし、この「等価交換」には別の側面もあります。投資は将来のためにお金を働かせる方法です。つまり、現在の楽しみを少し我慢することで、将来のより大きな利益や自由を手に入れる可能性があるのです。
重要なのは、この交換のバランスを考えることです。全てを投資に回すのではなく、現在の生活の質も大切にしながら、将来に向けてコツコツと資産を築いていくことが賢明です。
投資を始める前に、自分の財務状況と人生の目標をよく考えましょう。そして、現在の幸せと将来の安定のバランスを取りながら、賢明な投資判断を行っていくことが大切です。
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何ごともバランスです。